Как прошел запуск Invest Club Kharkiv IT Cluster
IT Cluster20 апреля состоялась первая встреча «Инвестиционного клуба» в 2023 году. Проект запускался еще в начале 2022 года, но полномасштабное вторжение внесло свои коррективы в расписание ивента.
Invest Club — проект, который Kharkiv IT Cluster реализовывает совместно с Абдурахманом Шайхаловым, инвестором, основателем и владельцем группы компаний Step by Step.
В дальнейшем планируется, что встречи в рамках комьюнити инвесторов будут проводиться раз в месяц на регулярной основе.
На ивент пригласили экспертов, которые имеют многолетний, практический опыт инвестирования и предпринимательства в различных сферах бизнеса.
👤 Абдурахман Шайхалов — предприниматель, инвестор с 25-летним опытом, основатель и владелец группы компаний Step by Step, совладелец Evolution Business park. Реализовал более 30 бизнес-проектов в различных сферах. Эксперт по инвестированию и управлению объектами коммерческой недвижимости.
👤 Любомир Остапив — финансист, автор большого количества образовательных проектов об инвестициях, основатель социального проекта Семейный Бюджет с аудиторией 50 тыс+ в месяц. Партнер iPlan.ua. Автор книг «Любовь и Бюджет», «Малыш и Бюджет», «Война и Бюджет».
👤 Дмитрий Вартанян — Генеральный управляющий партнер в SID Venture Partners, лидер мнений WebSummit, Collision, Infoshare. Сооснователь Sigma Software Group. Предприниматель с 20-летним опытом работы, занимает должность финансового директора в технологической отрасли, управляет 15 компаниями в 10 юрисдикциях.
👤 Виталий Горовой — IТ-предприниматель. Основатель холдинговой компании InSoft.Partners. Специалист по стратегическим инвестициям в действующий бизнес. Эксперт по smart-инвестициям. Сейчас портфель InSoft.Partners включает компании Inoxoft, Linkup Studio, Indeema Software, Artjoker и Forbytes.
👤 Павел Обод — IT-предприниматель, инвестор, нетворкер. Основатель IT-компании Sloboda Studio и консалтингового-образовательного бизнеса Growth Factory. Совладелец группы компаний stepINVEST. Имеет успешный опыт инвестиций в займы, бизнесы, коммерческую недвижимость, фондовый рынок и криптовалюты.
Мероприятие модерировали Абдурахман Шайхалов и Ольга Шаповал, исполнительный директор Kharkiv IT Cluster.
📌 Инвестиционный опыт спикеров
Каждый участник круглого стола имеет разный инвестиционный опыт на разных направлениях и инструментах.
👤 Павел Обод на сегодня имеет опыт инвестирования в различных направлениях и с различными чеками. Это помогает ему хорошо диверсифицировать риски во время войны. Регулярно исследует различные проекты методом инвестиций на небольшие суммы.
🔹 Есть кейсы даже с займами под расписку. Такой способ инвестиции не был эффективным — 90% сделок получились неудачными. Но есть кейсы займов с ипотечным залогом, которые были результативными.
🔹 Другой кейс Павла — инвестирование в биржи США, несмотря на все турбулентности рынка, сумма за полтора года (начиная с 2022 года) существенно не изменилась.
🔹 В качестве резидента Германии Павел инвестировал в литовский проект, суть которого — привлекать средства инвесторов для восстановления и реновации коммерческой недвижимости в Европе. Из-за того, что 9/10 объектов этого проекта обанкротилось, Павел потерял большую часть своих денег.
🔹 Также были инвестиции в коммерческую недвижимость вместе со stepINVEST, но пока проект в Харькове никак не развивается из-за наличия больших рисков.
👤 Что касается Дмитрия Вартаняна, то он и его фонд инвестируют широким спектром как в компании, так и в частных лиц, поддерживают внутренние стартапы и разработчиков собственной компании.
«Венчурных фондов сейчас тысячи в Европе, а в Украине их почти не было. Сейчас мы питчим наш фонд для инвесторов, затем находим стартапы и вкладываем средства в них», — рассказывает Дмитрий.
В декабре 2021 венчурный фонд Дмитрия инвестировал около $500 тыс. в компании с украинскими фаундерами. Была идея инвестировать напрямую и в украинские компании, но из-за валютного регулирования это трудно реализовать.
«Мы ищем компании с украинскими фаундерами, которые делают глобальный продукт, чтобы его можно было реализовывать в США и странах Европы», — цитата Дмитрия Вартаняна.
Фонд Дмитрия реализовал 16 инвестиций: 3 из них — до войны, все остальные уже непосредственно после 24 февраля 2022 года. Все 16 стартапов продолжают функционировать и сегодня, а инвесторы продолжают поддерживать фонд даже во время полномасштабного вторжения.
👤 Виталий Горовой инвестирует в разных форматах: как физическое лицо, так и юридическое лицо.
Виталий активно инвестирует с 2003 года, у него есть опыт работы на фондовом рынке, персональные инвестиции в различные проекты, M&A, но сейчас его подход немного изменился.
«Мы не фонд, мы не инвесторы, мы — группа предпринимателей, которая использует подход M&A, покупку/продажу эквити», — отмечает Виталий.
Сейчас Виталий с партнерами делает акцент на покупке не контрольного пакета, чаще всего, это бизнесы с коллективом более 100 человек и revenue за год 4-12 млн.
«После того, как мы приобрели долю, мы заходим в бизнес и ежедневно помогаем ему развиваться. У нас очень нишевая экспертиза — работаем только в сервисном В2В бизнесе, чаще всего, аутсорс», — рассказывает о своей деятельности Виталий.
👤 Любомир Остапив отмечает, что начал инвестировать в мировой фондовый рынок с 2017, когда это стало законно.
С 2022 года из Украины стало труднее инвестировать, приходится делать много разных движений и переводов, но это легально и продолжает работать.
«Люди боятся инвестировать, в большей степени из-за того, что большинству украинцев сейчас не до инвестиций. Сегодня людям страшно вкладывать в акции, даже несмотря на долгосрочный план. Люди не хотят вкладывать надолго», — делится собственным анализом Любомир Остапив.
📌 Инвестиции после 24 февраля и сегодня
Все участники Круглого стола отметили, что инвестировали в безопасность Украины, делали донаты и участвовали в различных проектах, в том числе IT4Life & Save Trempel. Однако мероприятие было посвящено инвестициям в бизнес, поэтому ниже приводим краткий обзор инвестиций участников.
👤 Павел Обод отметил, что с 24 февраля 2022 года инвестировал в жилую недвижимость в Черногории вместе с Абдурахманом Шайхаловым.
«Я продолжаю инвестировать только с теми людьми, к которым у меня есть доверие», — прокомментировал Павел.
👤 Виталий Горовой продолжает инвестировать, несмотря на полномасштабное вторжение.
Первая сделка была 1 марта 2022 года под звуки взрывов и сирен, вторая — 2 марта, далее сделки в мае и июне.
У Виталия и его партнеров модель инвестирования во время войны осталась неизменной — доля в сервисном бизнесе.
👤 Комментарий Дмитрия Вартаняна по поводу инвестиций в 2022 году:
«Для нас принципиально ничего не изменилось — мы продолжаем искать компании с фокусом на глобальные рынки на ранних стадиях. В конце года уменьшился объем инвестирования в компании WEB 3.0 из-за падения цен криптовалюты. Также в среднем упали показатели в венчурном инвестировании, но не существенно и не везде»
👤 Абдурахман Шайхалов поделился собственной статистикой и наблюдениями по рынку недвижимости в городе Харьков.
Что касается жилой недвижимости, то:
🔹 в начале полномасштабного вторжения (март-апрель) цены составляли 30-40% от довоенной цены (январь-февраль 2022);
🔹 в мае этот показатель составлял — 50-60%;
🔹 сейчас на некоторых жилых объектах цена достигла отметки 70%
Относительно коммерческой недвижимости, она упала на 50-70% и больше всего пострадал офисный сегмент А и В класса, потому что их основными пользователями были IT-компании, большинство из которых уехало из города.
«По состоянию на сегодня по офисам этого сегмента арендуется лишь 10% площади. Цена максимально достигает 50% от довоенной, но есть случаи, когда оплачиваются по тарифам складов (там просто хранят мебель) или только коммунальные и эксплуатационные расходы», — рассказывает о ситуации Абдурахман.
Помещения под кафе и небольшие магазины чувствуют себя относительно неплохо и пользуются спросом, если сравнивать с другими сегментами. По аренде средняя ставка достигает 40-70% в грн от довоенной.
📌 Как поймать удачный момент для инвестиций и исключить риски?
«В случае, если сфера начнет приходить в упадок, надо адаптироваться к глобальным изменениям или менять формат. Смысл инвестиций — диверсифицировать свою нишу. Другой путь исключить риски и минимизировать их — это не работать с непроверенным проектом, а работать только в нише, в которой разбираетесь вы лично или доверяете человеку, с которым вы инвестируете», — отвечает на вопрос Павел Обод.
Виталий Горовой имеет свое мнение по поводу рисков:
«Диверсификация не нужна, если вы разбираетесь в бизнесе. Да бывают циклы, когда нишу «накрывает», например, с октября 2022 по март 2023 уволили 25% ІТ-специалистов, но глядя на ситуацию со стороны бизнеса, то прибыль все равно сохраняется — это главное. По поводу угрозы уничтожения рынка — такой риск, такая угроза всегда присутствует. Те кто умеют адаптироваться — выживают»
Также модератор встречи отметил, что не существует человека, который может точно спрогнозировать возможный кризис в части глубины падения рынка, продолжительности и выхода, но есть ряд факторов, которые конкретно демонстрируют, когда происходит рост рынка и положительная тенденция.
«Как избежать рисков при инвестировании? Не инвестировать😊», — цитата Абдурахмана Шайхалова.
Риски есть в любом направлении, они бывают нескольких видов:
🔹 риски, на которые мы не можем повлиять, некоторые форс-мажорные риски, например — война;
🔹 риски, на которые мы можем повлиять путем страхования, даже если они форс-мажорные. Например: природные катаклизмы, но только если страхование такого случая предусмотрено в стране.
📌 Что может сделать государство, чтобы привлечь больше внешних и внутренних инвестиций в Украину?
Участники круглого стола Invest Club коллективно выделили несколько ключевых направлений:
🔹 Страхование рисков
🔹 Валютное регулирование
🔹 Судебная реформа
🔹 Введение индивидуальных инвестиционных счетов
«Одна вещь уже скоро будет сделана — это закон о длинных деньгах или об индивидуальных инвестиционных счетах. Украинцы смогут 10 лет инвестировать на таком счете без налогов. Закон уже есть, он написан, думаю в 2023 году его примут и украинцы смогут покупать акции и держать их у себя в портфеле», — цитата Любомира Остапова.
🔹 Упрощение налогов, для возвращения собственных (украинских) инвесторов
🔹 Защита прав инвесторов
🔹Активная поддержка экспорта украинского продукта
Все это вернет доверие граждан, предпринимателей, инвесторов, бизнеса.
📌 Инвестировать в будущем: за или против?
👤 Любомир Остапов:
«Планирую инвестировать в фондовый рынок и в дальнейшем. На рынке Украины основная инвестиции сейчас — инвестиция в землю. Сейчас все чаще говорят о новом кризисе, но признаков системного, огромного кризиса, который был в 2008 году, я не вижу»
👤 Дмитрий Вартанян:
«Мы как венчурный фонд продолжим инвестировать, так как в этом наша идея. Мы обязаны искать правильные стартапы, которым мы можем помочь и в которых мы разбираемся, как IТ-специалисты и бизнесмены»
👤 Павел Обод:
«Планирую инвестировать и диверсифицировать в дальнейшем. Я продолжаю рассматривать варианты инвестиций, которые понятны для меня и от понятных для меня людей»
👤 Виталий Горовой:
«Мы всегда открыты к новым инвестициям, если найдем что-то, что стоит внимания»
👤 Абдурахман Шайхалов отметил, что одна из лучших инвестиций, которую он видит сегодня, — это вложиться в рынок коммерческой недвижимости Харькова, потому что он значительно упал и находится на максимально низком уровне. Но не стоит забывать о высоком уровне военных рисков в городе и на сегодня.
«Я уверен, что возможные активные боевые действия не сломают жителей города Харьков, во внимание не берем новые форс-мажоры. В последнее время в город возвращаются люди, которые генерируют деньги. Например: количество айтишников увеличилось с 7500 человек (апрель-май 2022) до 12500 человек», — делится собственными мыслями Абдурахман.
Что касается аренды недвижимости, то интерес сейчас в разы больше чем в январе-феврале 2023 года.
📌 Будущие планы развития комьюнити Invest Club
Исполнительный директор Kharkiv IT Cluster Ольга Шаповал обратила внимание, что в будущем планируются встречи по Military-tech. Будет создан отдельный ивент и вопрос всех участников об инвестициях в производство для ВСУ рассмотрят в следующий раз.
«Мы получили большое количество вопросов о стартапах, поэтому приняли решение в ближайшем будущем сделать отдельную встречу, чтобы ответить на все вопросы мемберов», — отмечает Ольга Шаповал.
Абдурахман Шайхалов отметил, что в рамках «Инвестиционного клуба» уже планируются встречи с руководителями компаний, которые инвестируют в украинский бизнес. Встреча будет полезна для тех, кого интересуют инвестиции в реальный (аналоговый) сектор.
В рамках Invest Club планируется реализация минимум 4-5 различных форматов, которые будут выбирать непосредственные участники ивентов — мемберы Kharkiv IT Cluster.
В ближайшее время мы рассмотрим темы:
🔹 «Инвестиции в ВСУ и оборону»
🔹 «Инвестиции в реальный бизнес г. Харькова»
Спасибо всем участникам и спикерам за активное участие в проекте!
Присоединяйтесь к «Инвестиционному клубу» и другим комьюнити Kharkiv IT Cluster! Прокачайте свой бизнес и получите ответы на вопросы от топовых специалистов!
Подпишись на наш телеграмм канал, чтобы быть в курсе событий.
Также читай новости на наших страницах в социальных сетях:
